作者 | 邢萌 来源 | 芬客你好 （ID: HelloFintech)
近日，随着资本市场持续火热，也带动了“币市”走势，多个主流虚拟货币价格回暖，不过，随之而来的则是虚拟货币违法违规案件频发；日前已有北京、河北等多地监管部门发布虚拟货币风险提示。
值得注意的是，今年两会期间关于虚拟货币的话题明显增多，多个代表委员指出：“虚拟货币非法定货币”，建议加强虚拟货币监管。
法律界限亟待明确
全国两会期间，全国人大代表、陕西荣民控股集团董事局主席史贵禄在《关于构建虚拟货币监管体系法规的建议》中指出，虚拟货币的法律性质有待准确界定。
史贵禄提出，需要准确界定虚拟货币的法律性质。将虚拟货币与其他各种形式的数字货币明确区分，依法界定它不是法定货币，同时要求虚拟货币交易平台向用户说明虚拟货币和法定货币的区别，防止民众对虚拟货币的性质产生误解、进而出现不理性投资的现象。
“虚拟货币非法定货币”建议并非一家之言。全国政协委员、陕西省高级人民法院副院长巩富文在《大力推动区块链技术创新发展》提案中指出，严格禁止数字代币（同“虚拟货币”），防范化解金融风险。他指出要明确数字代币并非数字货币。数字代币可承载区块链内交易支付，但不具有法定货币主权信用担保、内在价值支撑、币值相对稳定、广泛主体认可基本特征和价值尺度、交换媒介、价值贮藏等基本功能，应当通过立法明确其并非数字货币。
明确虚拟货币法律性质具有重要意义。中央财经大学法学院教授、区块链资深研究专家邓建鹏在接受金融1号院采访时表示，需要明确虚拟货币的法律性质，国内的法律和监管政策对于虚拟货币需要有明确的界定，这样有助于保护持有者权益，同时也限定了境外资产转移。
虚拟货币风险频发
虚拟货币风险多，严重影响着金融秩序。史贵禄指出，虚拟货币传销突破了传统地域空间的限制，加上如果有正规公司门面做掩护，可以大规模对公司进行宣传，传播速度惊人。如果不能及时发现查处，会造成极强的破坏力。
巩富文表示，数字代币价格的不稳定、高波动易发生价格操纵和市场投机，很多非区块链项目借助区块链概念炒作、投机甚至欺诈，侵害市场经济秩序和投资者利益，数字代币的匿名性、全球性、隐蔽性导致其沦为非法活动的支付工具和洗钱工具。
虚拟货币非法融资成为互联网金融新的风险点。全国人大代表、天能集团董事局主席、全国工商联第十二届执委张天任在《关于构建互联网金融长效管理体制，稳定金融安全的建议》中提出，互联网金融的系统性风险仍未得到完全释放，新的风险点正以现金贷、套路贷、ICO（Initial Coin Offering，首次虚拟货币发行）、STO等形式出现，过度借贷、暴力催收、超高费率、侵犯个人隐私等仍屡禁不止。
作为区块链资深研究专家，邓建鹏认为当前国内虚拟货币乱象频发，表现形式多样。他对金融1号院分析称，国内虚拟货币潜在风险主要表现在以下几点：一是虚拟货币的广泛使用或对国内法定货币发行及使用造成冲击；二是在法无明文的情况下，广泛使用虚拟货币支付可能造成国家税收的流失；三是虚拟货币的使用超越了传统的银行账户或支付渠道，越过了当前传统的金融监管模式，可能助推洗钱、恐怖主义融资、跨境资产转移等违法犯罪行为；四是当前涉及虚拟货币盗窃案频发，由于国内刑法尚无对此明确规定，地方法院对盗窃虚拟货币持有不同的判断标准，导致虚拟货币持有者权益无法得到有效保障，同时国家无法有效打击违法犯罪者。
虚拟货币强监管成趋势
对于虚拟货币盲区，我国的相关监管法律法规仍有待完善。
史贵禄表示虚拟货币存在监管漏洞，2017年央行对火币网、比特币中国等国内主要的虚拟货币交易平台进行巡查时发现，部分大型交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。甚至还有交易平台打着虚拟货币的幌子，进行传销、非法融资等活动。在币链网、大比特等交易平台存在涉嫌传销的“山寨币”，而这些“山寨币”的交易系统多部署在海外，很难彻底监管。
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